【扩散】防范和打击非法集资

来源:宽甸融媒  2020/6/23  点击量:42

1.什么是非法集资违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,其行为同时具备的四个条件:(1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

2.非法集资的特征
(1)未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。(2)承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式。(3)向社会不特定对象即社会公众筹集资金。(4)以合法形式掩盖其非法集资的性质。

3.非法集资的主要表现形式
非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债券、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:(1)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。(2)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。(3)通过认领股份、入股分红进行非法集资。(4)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。(5)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。(6)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。(7)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。(8)对物业、地产等资产进行等份分割、通过出售其份额的处置权进行非法集资。(9)以签订商品经销合同等形式进行非法集资。(10)利用传销或秘密串联的形式非法集资。(11)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。(12)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

4.非法集资的常见手段
(1)承诺高额回报。(2)编造虚假项目。(3)以虚假宣传造势。(4)利用亲情诱骗。5.非法集资的社会危害非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产,血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。

6.参与非法集资形成的风险及损失承担
根据我国法律法规,因参与非法集资受到的损失,由参与者自行承担。而形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中。地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。7.从事非法集资活动受到的法律处罚按国家规定根据不同的情况分别处以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、非法经营罪、合同诈骗罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪。

来源:宽甸满族自治县处置非法集资领导小组办公室 编采:刘鹏程 责编:王海红  审核:周元宝  纠错电话:15141573266


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